Jim Cramer menyarankan cara efektif untuk ‘Menjadi Kaya dengan Cermat’

Sebagai tuan rumah CNBC’s “Mad Money,” Jim Cramer telah mendapatkan reputasi untuk wawasan yang tegas dan berdampak pada hal-hal investasi. Di ‘Kaya Hati-hati,’ dia merinci rencana jangka panjang menyeluruh bagi Anda untuk memaksimalkan strategi saham Anda. Inilah kutipannya.

pengantar

Kami telah dihajar. Kami telah berjuang untuk kembali. Kami akhirnya mencapai level yang dianggap tidak terpikirkan mengingat betapa buruknya kinerja saham dalam satu setengah dekade terakhir. Kita harus berhenti mengetuk-ancar dan bersiap untuk langkah bertahap. Saatnya menggunakan pasar saham untuk membangun kekayaan lagi. Sudah waktunya untuk menjadi kaya, tetapi melakukannya dengan hati-hati seperti ini, tidak sembrono dan tidak dengan mengabaikan dunia investasi baru. Kami menerima bahwa pasar ini telah mengalahkan sebagian besar investor kecil. Dana besar juga tampaknya telah kehilangan kemampuan mereka untuk mengalahkan rata-rata, mungkin secara permanen, karena ukuran mereka dan karena mentalitas bungker kolektif mereka yang membuat mereka hanya mencoba meniru Standard & Poor’s 500. Saya yakin Anda dapat mengalahkan rata-rata jika Anda bekerja dengan saya untuk menang atas proses yang sulit, menyebalkan, dan sering rusak, mencoba untung dari pergerakan harga saham jangka pendek dan jangka panjang.

Apa yang dibutuhkan untuk Menjadi Kaya dengan Hati-hati? Dalam delapan tahun terakhir, mengamati pasar untuk Mad Money lalu Squawk di Jalan, Serta berinvestasi di dalamnya untuk kepercayaan amal saya, saya harus memikirkan kembali sepenuhnya bagaimana Anda dapat menggunakan saham untuk menghasilkan kekayaan yang Anda butuhkan untuk menempatkan anak-anak melalui sekolah, membeli rumah, membayar waktu luang Anda, dan pada akhirnya mendanai kebutuhan pensiun Anda. Selama perjalanan saya sering ke perguruan tinggi Mad Money, Saya telah melihat bahwa generasi baru telah menemukan keajaiban dan bahaya pasar saham tetapi mereka tidak memiliki alat untuk mengambil keuntungan dari hadiahnya atau melindungi diri dari perangkapnya..

Kebanyakan dari semua saya telah menyadari bahwa dasar-dasar terus mengelakkan orang-orang, bahwa kebanyakan orang merasa ditinggalkan, bahwa mereka “tidak pernah mengambil jalannya,” sehingga untuk berbicara, tentang bagaimana pasar benar-benar bekerja. Akibatnya, mereka merasa tidak peduli dan kehilangan haknya. Mereka tahu sejumlah kecil orang menghasilkan uang lagi. Mereka ingin menjadi bagian dari kelompok terpilih, tetapi mereka tahu bahwa kerugian dalam beberapa tahun terakhir telah mengejutkan dan bahwa obligasi dan uang tunai adalah satu-satunya pilihan bagi mereka yang tidak tahu cara kerja penciptaan uang.

Sayangnya, pasar bullish selama tiga puluh tahun dalam obligasi — di mana harga naik dan suku bunga turun — kini telah berakhir. Uang yang mudah, aman, jika tidak dijamin telah berubah menjadi uang berisiko yang dijamin dan telah menghasilkan kerugian besar selama periode waktu yang singkat. Bukan itu yang diharapkan pemegang obligasi ini ketika mereka menyimpan triliunan dolar yang mereka hasilkan dengan susah payah dalam dana ini. Mereka tidak tahu mereka bisa kehilangan uang. Tetapi mengalihkan horde raksasa itu ke saham tanpa alat, tanpa basis pengetahuan? Itu hanya omong kosong, bukan?

Tidak, tidak jika Anda membaca buku ini. Menjadi Kaya dengan Hati-hati dirancang untuk investor yang mengira dia berhati-hati bermain aman, menyimpan uang tunai dalam dana obligasi dan menyimpannya dalam sertifikat deposito berbunga rendah. Ini disesuaikan bagi mereka yang bingung dan tidak mempercayai saham tetapi mencari hasil yang lebih baik daripada yang didapat dari manajer yang nakal dan dana reksa dana yang berkinerja buruk. Ini ditujukan bagi mereka yang berpikir mereka dapat memperoleh keuntungan dari giro harga saham tetapi tidak tahu bagaimana dan mengapa saham benar-benar naik atau turun. Mereka bingung dengan prosesnya, meskipun ingin sekali belajar tentang cara mendapatkan kekayaan dari saham dengan cara yang bijaksana tetapi oportunistik.

Apa yang akan Anda temukan di sini untuk membantu Anda melakukan transisi dari investor amatir ke seseorang yang dapat bekerja sama dengan profesional — meskipun mereka hampir tidak membedakan diri mereka dalam lima belas tahun terakhir — dan menjadi klien yang lebih berpengetahuan yang menghasilkan hasil terbaik ? Bagaimana tentang novel, buku panduan cepat yang memberi Anda wawasan tentang bagaimana saham benar-benar bekerja dan bagaimana Anda dapat memperoleh keuntungan dari intrik dan misteri pasar ini daripada dimatikan atau dibuat ketakutan oleh mereka?

Pertama saya memberi tahu Anda rahasia yang tidak Anda ketahui kecuali Anda bekerja di setiap bagian proses bagaimana pasar bursa bekerja, sebuah proses yang telah saya alami sepanjang karier keuangan saya. Lalu saya jelaskan apa yang mendorong saham, mengapa mereka benar-benar maju atau menurun. Tidak peduli apa yang telah saya lakukan dan seberapa keras saya telah mencoba dalam karir media saya, saya masih mengalami ribuan — ya, ribuan — orang-orang yang tidak memahami anatomi perolehan satu poin. Bagaimana bisa sebuah saham naik satu dolar? Mengapa sebuah saham kehilangan tiga poin dalam sekejap? Bagaimana cara kerjanya? Setelah semua kekejaman yang telah dikunjungi di pasar saham ini, banyak orang berpikir itu semua alkimia. Orang lain berpikir itu hanya bengkok. Mereka tidak mempercayai penjelasan yang mereka dengar setiap hari tentang mengapa saham mereka bergerak naik atau turun dan mengapa pasar rally atau pingsan.

Mereka berhak curiga dan skeptis. Setelah kamu membaca Menjadi Kaya dengan Hati-hati Anda akan bijak terhadap apa yang sebenarnya terjadi pada perdagangan hari tertentu dan, oleh karena itu, siap menghasilkan uang di sesi hari berikutnya, atau sesi minggu depan, atau bulan, atau bahkan tahun depan. Tidak, saya tidak dapat memberi Anda koran maya besok hari ini, tetapi saya dapat mencoba melakukan hal terdekat berikutnya, menunjukkan kepada Anda cara memprediksi gerakan dengan tingkat kepastian yang akan membuat Anda lebih nyaman dan lebih baik dalam menciptakan kekayaan Anda sendiri.

Selanjutnya, saya menunjukkan kepada Anda bagaimana memanfaatkan kebingungan dan kebingungan yang mengelilingi pergerakan ekuitas untuk memilih saham yang tepat di kanan harga. Mengapa tidak mendapatkan portofolio Anda dalam kondisi prima untuk mendapatkan keuntungan dari apa yang tampak sebagai kekacauan perdagangan harian?

Orang-orang selalu bertanya kepada saya apa yang saya baca, bagaimana saya mendapatkan masukan saya, bagaimana saya memiliki keunggulan ketika datang ke begitu banyak saham dan banyak sektor. Kenapa sepertinya mudah sekali bagiku? Percayalah, saya berharap itu terjadi. Tentu, saya memiliki sumber daya yang tidak dapat Anda miliki, tetapi mereka dinilai terlalu tinggi dibandingkan dengan informasi yang saya peroleh dari informasi publik tentang saham yang tersedia untuk Anda di puluhan situs di seluruh web. Anda baru saja belum mempelajari cara mengurai rilis, cara memahami riset, dan yang paling penting, bagaimana Anda dapat menggunakan panggilan konferensi untuk memahami berbagai hal. Ya, sumber-sumber ini bisa misterius dan, sulit untuk di-ilahi, tetapi mereka adalah bagian unik dari cakrawala pasar saham yang harus Anda jinakkan agar Anda dapat mencoba untung dari setiap laporan penghasilan. Mereka adalah salah satu sumber yang paling penting untuk memahami mengapa saham individu meningkat dalam periode waktu yang lebih lama, sumber-sumber yang saya yakini akan Anda pahami setelah membaca Menjadi Kaya dengan Hati-hati. Setelah Anda belajar bagaimana mengerjakan PR, saya yakin Anda akan menjadi siswa pasar yang baik seperti saya, mungkin lebih baik, karena Anda akan fokus hanya pada hal-hal yang penting, bukan pada jutaan rincian yang saya miliki, di terakhir, belajar menyendiri dan membuang.

Semua yang saya lakukan, hampir setiap saham yang saya pilih, berasal dari tema-tema utama yang bermain di bawah pasar. Apa tema-tema itu? Saya merujuk pada mereka di televisi dan saya mencoba untuk menyempurnakannya secermat mungkin. Namun, saya tidak pernah melakukan keadilan. Jika Anda akan Menjadi Kaya Hati-hati, Anda harus menjadi kaya dari waktu ke waktu — tidak ada jalan pintas. Jadi, Anda memerlukan ide-ide investasi jangka panjang, yang berakar pada konsep-konsep yang dapat bertahan dari perubahan-perubahan pasar yang kadang-kadang rusak, sering membingungkan selama lima hingga sepuluh tahun ke depan. Saya punya tujuh dari mereka, tujuh tema semua dibangun untuk bertahan tidak peduli apa yang dilemparkan oleh ekonomi dunia kepada Anda. Jangan khawatir, saya tidak hanya memerinci tema. Buku ini praktis; Saya memberi Anda saham terbaik untuk mendapat untung dari mereka, saham untuk dibeli sekarang dan terus karena tema-tema berlangsung selama bertahun-tahun.

Saya ingin Anda mendapat manfaat dari beberapa wawasan yang telah saya dapatkan, khususnya dari hosting Mad Money dan menjalankan ActionAlertsPlus.com, nama mewah untuk kepercayaan amal saya senilai $ 3 juta. Sebagai contoh, saya telah melihat para chief executive officer mengambil saham jelek mereka yang jelek dan mengubahnya menjadi angsa yang sangat menguntungkan melalui akuisisi dan perpisahan. Saya menunjukkan kepada Anda siapa yang mungkin berikutnya untuk menciptakan kekayaan itu bagi pemegang saham. Itu berarti tidak peduli seberapa sakit atau menyiksa pasar pada saat tertentu, masih ada sejumlah besar uang yang harus dihasilkan. Tidak ada orang lain yang berbicara tentang proses pembuatan uang baru dan luar biasa ini, namun saya pikir ini adalah jalan paling menguntungkan bagi kekayaan besar yang saat ini dimainkan hari ini.

Anda ingin cara kepemilikan kekayaan? Saya sekarang telah melakukan ratusan wawancara dengan para chief executive officer dan menghabiskan ribuan jam persiapan untuk, duduk bersama dan belajar dari yang terbaik dari bakat eksekutif terbaik yang Amerika tawarkan. Di sini, untuk pertama kalinya, saya mengungkapkan Bankable 21 saya, salut saya kepada dua puluh satu pemimpin terbaik yang telah datang Mad Money dan mengapa Anda harus berinvestasi dengan mereka dan menunggang coattails mereka untuk keuntungan luar biasa. Daftar ini akan mengejutkan Anda, bahkan mungkin membuat Anda kagum, karena sebagian besar adalah nama rumah tangga. Saya ingin Anda memilih favorit favorit saya dan berinvestasi dalam saham mereka dan tetap bersama mereka dengan tebal dan tipis. Itulah yang dibicarakan oleh daftar CEO Bankable 21 saya.

Seperti yang dicatat oleh Bob Dylan beberapa tahun yang lalu, waktu itu, mereka berubah, dan saya harus berubah bersama mereka. Selama bertahun-tahun saya menggambarkan diri saya sebagai seorang fundamentalis, seseorang yang melihat ketat perusahaan-perusahaan yang mendasari saham dan mencoba untuk melihat di mana, ketika dikombinasikan dengan berita hari itu, mereka sedang menuju. Saya telah menghindari perdagangan dan pemodelan teknis karena saya pikir metode-metode itu malas dan kurang teliti daripada rutinitas pekerjaan rumah saya dan pemilihan saham individu. Namun, melalui segmen “Off The Charts” reguler dan sangat populer Mad Money Saya telah memvalidasi keberhasilan yang dapat berasal dari menginterpretasi gambar-gambar saham yang misterius dan tampaknya tidak dapat dipahami yang segmennya dieksplorasi. Sekarang, akhirnya, saya mengajari Anda cara memanfaatkan “teknis” dan mengilhami grafik dengan cara yang mudah dicerna yang membuat Anda lebih baik dalam memilih saham yang menang dan berapa harga yang harus dibayar untuk mereka. Melalui bab “Charting for Fundamentalists” saya, saya berharap untuk menambah waktu pembelian Anda dan menjual dan bahkan penjualan-pendek menggunakan poin masuk dan keluar yang lebih baik, lebih tepat,.

Saya juga ingin Anda mengumpulkan pelajaran saya setelah satu dekade memilih saham dengan tangan terbuka melalui tantangan brutal yang ActionAlertsPlus.com. Saya mengkritik gerakan saya sendiri setelah memeriksa buletin kontemporer, mencari kesalahan penilaian, jebakan dan rasionalisasi palsu yang tidak boleh Anda lakukan jika Anda akan Menjadi Kaya Hati-hati. Saya memberi Anda wawasan yang mentah, seringkali memalukan, dan dos dan tidak memunculkan wawasan ini. Dua puluh dua tahun ke belakang bisa menjadi guru yang brilian ketika Anda belajar dari kesalahan saya. Jadilah murid saya; biarkan saya menunjukkan kepada Anda cara belajar dari apa yang telah saya lakukan dengan benar, dan mungkin yang lebih penting, apa yang telah saya lakukan salah. Berhati-hatilah terhadap kurangnya diversifikasi, pengambilan saham sembarangan yang disamarkan sebagai manajemen portofolio yang bijaksana dan lusinan perangkap pasir lain yang harus Anda hindari jika Anda akan menggunakan saham untuk menjadi kaya.

Akhirnya, Anda tahu betapa penting saya percaya disiplin adalah mengelola uang Anda sendiri. Ketika saya mengatakan Menjadi Kaya dengan Hati-hati, maksud saya menjadi kaya dengan disiplin yang telah saya pionir dan, semoga, sekarang hampir sempurna. Saya mengatakan “hampir sempurna” karena saya kadang-kadang membiarkan emosi melewati pintu bukannya meninggalkan mereka di luar sehingga saya bisa menjadi pedagang dan investor yang lebih baik. Saya memberi Anda cek mantel untuk kecemasan dan ketakutan Anda dan, ya, kecenderungan serakah. Jadi, duduk dan nikmati kunci saya untuk “Apa yang Penting? Apa yang tidak? Apa yang Harus Kita Peduli, ”“ Kapan dan Bagaimana Menjual di Dunia Investasi Baru, Lebih Sulit, ”dan bagaimana“ Periksa Emosi Anda di Pintu, ”sehingga Anda tahu cara mendisiplinkan diri sendiri. Percayalah, setelah membaca bab-bab itu Anda akan memecahkan cambuk Anda sendiri dan akan menjadi kritikus dan pendisiplinan terbaik Anda sendiri..

Saya tahu, banyak pesanan yang tinggi dan ambisius di sini. Dan tentu saja banyak pesanan baru, tidak ada sesuatu yang hangat atau terlihat di buku investasi lainnya, termasuk buku saya sendiri. Karena ini pasar yang berbeda. Ini lebih baik dari yang kita miliki dalam beberapa dekade, meskipun tampaknya lebih berbahaya dan tidak adil. Unjuk rasa terjadi pada periode penghentian hak yang luar biasa dan pantas bagi investor sehari-hari. Bagaimana mungkin Anda akan menghasilkan banyak uang dalam kasus itu? Tingkat pendapatan pribadi stagnan. Mereka sudah bertahun-tahun. Dana obligasi telah berubah dari teman-teman yang berhati-hati menjadi musuh yang cerdik dan ceroboh. Real estat tampaknya dimainkan, emas terhalang, komoditas melemah. Tetapi saham? Mari kita cari tahu. Mari kita memanfaatkan mereka bersama. Mari kita menjadi kaya dengan mereka, dengan hati-hati kali ini, jadi Anda tidak mengembalikannya. Mari maju dan membuat sedikit jerami, karena pada akhirnya, matahari bersinar, dan kita memiliki alat untuk memanen uang yang ada di dalam genggaman kita setelah bertahun-tahun bekerja keras di kebun-kebun anggur yang paling tandus.. 

Hak cipta teks © 2013 oleh J.J. Cramer & Co. Dari JIM CRAMER’S GET RICH CAREFULLY, dicetak ulang dengan izin dari Blue Rider Press, anggota Penguin Group (USA) LLC.